华设受邀出席《今日财富》投资者教育活动,帮助实现理性投资

华设受邀出席《今日财富》投资者教育活动,帮助实现理性投资

拥有核心的商业模式,透明的底层资产,才可以有效的抵御风险。只要是投资,就无法避免风险,关键是拥有处置风险与解决问题的能力,从而赚取风险溢价,并且持续健康的发展下去。此外,合规亦是财富管理公司的核心竞争力。为了防止眼花缭乱的金融衍生产品令高净值投资人收到损失,除了依靠监管部门的积极作为,还需要社会各界的广泛参与。华设集团作为一家富有社会责任感的资产管理企业,致力于维护中国私人投资者的金融消费的合法权益,促进中国财富管理市场健康、规范和有序的发展。在未来,华设继续执手对财富管理的匠心精神,仍将持续为高净值客户甄选和配置稳健收益的金融产品为核心使命,矢志成为具有全球视野的综合金融服务供应商。

“市场很乱,急需专业知识保驾护航”

“理性投资,渴求把关后的前沿信息”

8月25日,华设集团受《今日财富》杂志社邀请,出席了其在上海举办的投资者教育活动,并作为本次活动主讲人,为莅临现场的高净值投资人就 《鉴别和选择优质的理财公司以及优质的资产》这一主题作了深入浅出的解读。应广大高净值投资人需求,《今日财富》于去年发起成立中国私人投资者权益保护联盟,本次活动即联盟举办的线下投资者教育系列活动之一,旨在帮助高净值投资人真正实现理性投资。

针对高净值投资人的需求,刘砚女士为大家普及了市场上常见的三种财富管理公司:P2P、自融、代销。P2P原本是基于对个人的信贷业务,然而今天却衍生出了很多不合规的产品。自融的特点则是,发型数支产品,但是最终资金流向同一个融资方,跨行业跨板块的包装,并不能掩盖起管理能力欠缺。在目前的强监管环境下,这样的企业现金流很容易出现问题导致资金不能正常退出,那么对自融平台而言,就会产生多米诺骨牌效应,其自融平台下所有产品将一应受到牵连。代销类以所谓金融超市的概念出现,但往往对资产运营情况没有足够的把控,难以预见产品在运营中可能出现的风险,缺乏处置问题的应急能力。

2018年4月以来,资管新规的颁布给资管行业带来了深刻的影响和变革,金融乱象正处于逐渐肃清的大趋势之下。然而如何把握危险中的机遇?

P2P跑路、自融平台突然崩塌等负面事件给整个金融市场都造成了比较大的影响,面对纷乱的市场,有些投资人表示自己所投的公司兑付久久延迟,交流无果,他比任何时候都更希望提升自己投资能力,用专业知识为自己的投资保驾护航。

得益于中国经济持续数十年的高速增长,中国高净值客户数量迅猛增长,已成为全球仅次于美国的高净值家庭数量第二多的国家和地区。据统计,2017年中国高净值人群总体规模预计达到197万人,总体可投资资产规模为65万亿。近年来我国金融机构资管业务快速发展,资产规模不断攀升。然而,庞大体量的背后也带来了乱象丛生的现状,出现了P2P频繁暴雷、自融倒台等恶性事件。中国资管行业正在经历着“刮骨疗毒”的关键时期,高净值投资人自主学习理财知识的理念和需求也日益增强,希望能够在乱象之中鉴别出优质的理财公司和产品,在危机中求胜。

针对现场投资人所关心的如何识别P2P平台的问题,刘砚讲到,“第一个要去分析他的资产端是在线上还是下线,建议大家要去规避所谓资产端在线下的P2P平台;第二个就是分析资金在线上和线下的区别,大家需要更多的去关心,资金端和资产端错配的问题。”讲座休息间歇,很多P2P投资人与刘砚进行了个性化的咨询和交流。

现场的投资人表示,听过分析后,自己不仅从理论上学习了资管行业前沿的内部知识,而且在实际操作上,更加清晰地明白自己如何在理财师的协助下,更好地判断和选择优质的理财公司和产品,很受益。

对此,华设财富刘砚女士作为本次活动主讲嘉宾之一,从“是否充分打开自己”“是否有抵御风险的商业模式”“是否有核心资产”三个维度对当下市场环境下如何鉴别和选择优质的理财公司以及如何去挑选优质的资产作了深入浅出的解读,其借助近期热点事例为高净值投资人讲解了目前市场上财富管理公司常见的商业模式,及其背后风险。


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